Nivel de vulnerabilidad de las cooperativas de ahorro y crédito por la aplicación de procedimientos de control, para mitigar el lavado de activos del sector el mercado mayorista, DMQ.

Abstract

El presente artículo académico tiene como objetivo analizar la vulnerabilidad de las Cooperativas de Ahorro y Crédito por la aplicación de procedimientos de control, para mitigar el lavado de activos, se han analizado 3 COAC que se encuentran dentro del sector el mercado Mayorista, mediante el uso de encuestas realizado a 6 funcionarios de las entidades, asi como tambien a 14 de los clientes a lo que pudimos determinar que se realiza el cumplimiento bajo la normativa impuesta por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, sin embargo no cuentan con detecciones automáticas en listas de control interno y la infraestructra no es la adecuada, lo que ha limitado el numero de clientes y el aumento en inversiones.